Статистика в США
Инфляция в США обладает большей волатильностью, по сравнению с аналогичным показателем для стран Европейского Союза. Несмотря на это, за последние 25 лет годовой уровень инфляции превышал 3% всего 5 раз. Из них только единожды значение показателя превышало 4%. Это наглядно демонстрирует стабильность крупнейшей экономики мира, которую не смогла поколебать даже пандемия коронавирусной инфекции.
| Год | Индекс инфляции |
| 2020 | 1,36% |
| 2019 | 2,29% |
| 2018 | 1,91% |
| 2017 | 2,11% |
| 2016 | 2,07% |
| 2015 | 0,73% |
| 2014 | 0,76% |
| 2013 | 1,50% |
| 2012 | 1,74% |
| 2011 | 2,96% |
| 2010 | 1,50% |
| 2009 | 2,72% |
| 2008 | 0,09% |
| 2007 | 4,08% |
| 2006 | 2,54% |
| 2005 | 3,42% |
| 2004 | 3,26% |
| 2003 | 1,88% |
| 2002 | 2,38% |
| 2001 | 1,55% |
| 2000 | 3,39% |
| 1999 | 2,68% |
| 1998 | 1,61% |
| 1997 | 1,70% |
| 1996 | 3,32% |
Как возникла инфляция?
Первый «мировой финансовый кризис», связанный с обесцениванием денег, возник еще во времена, когда деньги чеканились из драгметаллов. Он был вызван резким увеличением количества золота и серебра, которые стали поступать в Европу после открытия Америки. К концу 16 века из-за избытка серебряных монет товарные цены выросли в 2,5-4 раза.
Вообще же в средние века инфляция сменяла дефляцию — первая возникала в результате войн и товарного дефицита, тогда как вторая как правило означала отрезки мирной жизни с эффективным производством:
Другая картинка, касающаяся Соединенных Штатов, позволяет проиллюстрировать возникновение инфляции более подробно:
Здесь уже есть улучшенная возможность сопоставить инфляционные пики конкретным годам — и как можно видеть, самые высокие из них приходятся как раз на войны:
- Война за независимость США (1775—1783)
- Англо-американская война (1812—1815)
- Гражданская война в США (1861—1865)
- Первая мировая война (для США 1917—1918)
- Вторая мировая война (1941—1945)
При этом, кстати, хорошо заметно, что Великая Депрессия 30-х сопровождалась значительной дефляцией — поэтому в то время, как купившие накануне кризиса акции теряли капиталы и выбрасывались из окон, владельцы облигаций (тех эмитентов, которые не обанкротились) оказались в выигрышном положении. Сложившаяся ситуация более чем на 20 лет стала причиной консервативных портфелей инвестиционных американских компаний.
Но вернемся к истории инфляции. После переизбытка серебряных денег новое повышение цен было спровоцировано ростом золотодобычи одновременно в США и Австралии в 50-е годы 19 века. В Штатах экономические проблемы вскоре усугубила указанная выше гражданская война 1861-1865 гг. Именно тогда там и был впервые в истории использован термин «инфляция», производный от лат. inflatio – «вздутие».
Из графиков видно, что примерно с 1930-х г. Великобритания и США (а с ними и весь мир) входят в зону постоянной инфляции, которая окончательно утвердилась с падением золотого стандарта в 1973 году. Хотя сегодня в отдельных странах встречаются периодические отрезки дефляции, деньги в целом имеют тенденцию к обесцениванию, что и вынуждает людей прибегать к способам хотя бы компенсировать инфляцию — самым известным и популярным из них является банковский депозит.
При этом понятно, что чем больше величина инфляции, тем быстрее обесцениваются деньги. Посмотрим на такую картинку:
Итого, даже при относительно небольшой инфляции 5% в год (примерно сколько была в США за последние полвека) через 10 лет «съедается» почти 40% капитала, а через 50 лет от него остается менее 10% стоимости. Начиная с середины 1930-х к 2014 году от доллара осталось лишь чуть более 5% прежней покупательной способности:
В то же время при высокой инфляции на уровне 15% в год всего через 5 лет от денег остается лишь половина их изначальной стоимости. Ставки по банковским депозитам примерно равны инфляции и в отдельные годы могут даже ее обгонять, однако на длинных дистанциях последней удается «отъесть» и от депозитов некоторую часть капитала.
Как считают инфляцию?
Официальный расчет инфляции осуществляет Росстат (Федеральная служба государственной статистики). Для этого используется так называемая потребительская корзина — набор продуктов, за стоимостью которых постоянно следят. Данные сверяют ежемесячно, и если продукты подорожали, то Росстат считает, на сколько конкретно в процентом соотношении. Список товаров и услуг в корзине устанавливается приказом самого Росстата. В полный список входит несколько сотен товаров и услуг. Еще ведомство следит за тем, какие конкретно продукты были наиболее востребованны в последнее время.
Например, сейчас в списке есть куриное мясо, а вот мяса индейки там нет. То же самое и с другими товарными группами.
Кстати, в потребительской корзине есть не только продукты питания, но и, например, одежда, бытовая техника, чистящие средства, арендная плата, парикмахерские услуги и даже экскурсионные поездки.
Причины возникновения
Наиболее значимыми для инфляционных процессов в экономике факторами выступают два – объем и доступность денежных средств. Самыми частыми причинами возникновения и усиления инфляции становятся такие:
- включение так называемого «печатного станка», который означает денежную эмиссию, никак не привязанную к реальному товарообороту;
- массовое кредитование населения или хозяйствующих субъектов, благодаря чему происходит быстрый рост денежной массы;
- сокращение ВВП, результатом чего становится прежний объем денежных ресурсов, приходящийся на меньшее количество товаров и услуг;
- милитаризация значительной части экономики. Увеличение военных расходов неизбежно ведет к росту инфляционных процессов, так как рост денежной массы не коррелирует с объемом товаров и услуг на рынке;
- быстрое обесценивание национальной валюты по отношению к валютам других стран. Следствием становится рост цен на импортируемые товары, что является очень негативным моментом для экономик со значительным объемом импорта;
- рост тарифов на услуги, которые предоставляются монополиями, например, в транспортной или энергетической сфере. Эти расходы входят в себестоимость любого товара, что ведет к увеличению цен.
Не стоит забывать о такой причине роста цен, как инфляционные ожидания. Они выражаются в резком увеличении спроса на тот или иной товар, результатом которого становится не менее взрывной рост цены. Такие процессы редко носят долговременный характер, но, если тенденция сохраняется в течение сколь-нибудь продолжительного периода, эффект может оказаться очень значительным.
Примеры инфляции
Давайте теперь разберем популярные примеры инфляции:
- Никарагуа в июне 1986 года терпит кризис из-за гражданской войны. Инфляция в государстве составляла 4% каждый день вплоть до марта 1991 года;
- Инфляция проявилась и в Перу в 1990 году. Причиной тому послужила сложная внешняя обстановка вокруг государства из-за выборов. Ежедневная инфляция составляла 5% до июня 1990 года;
- Китай тоже узнал, что такое инфляция в октябре 1947 года. Как и в Никарагуа, основанием для этого процесса послужила гражданская война. До мая 1947 года Китай испытывал 14% ежедневной инфляции;
- Инфляция, которую мы наблюдали сравнительно недавно. Зимбабве испытывала ежедневную инфляцию в 98% с марта 2007 по ноябрь 2008. Причиной тому послужили: конфискация частного имущества и война.
Примеры инфляции — таблица
Инфляция в России
Про инфляцию в СССР несколько слов было сказано выше. Самая грандиозная инфляция в России была зафиксирована почти сразу после распада СССР – в 1992 году, составив 2508,8%. 1 января 1998 года последовала деноминация рубля, когда были введены в обращение новые купюры — рассмотрим инфляцию в России с этого момента.
Как известно, в августе 1998 года произошел дефолт, в результате чего годовая инфляция составила 84.4% против относительно умеренных 11% в 1997 году. Но с начала 2000-х годов начинается рост нефтяных цен, что очень способствует укреплению экономики России, снижению инфляции и мощному подъему российского фондового рынка (как в рублях, так и в долларах, причем курс USD/RUB много лет остается стабильным).
Кроме того, появляется такой несомненно полезный инструмент, как страхование банковских вкладов — в условиях растущих доходов населения банки становятся относительно устойчивыми, что позволило фонду АСВ несколько лет непрерывно увеличивать свой капитал. Несмотря на это, можно привести такой пример инфляции из жизни:
средняя инфляция в России с 2000 по конец 2016 года (за 17 лет) составила 11.1% в год, т.е. по приведенной выше классификации перешла границы «ползучей» области. За это время рубль подешевел в 5.95 раза и потерял 83.2% стоимости — т.е. практически столько же, сколько доллар за 50 лет!
Распространено заблуждение, что перекрыть инфляцию можно, переводя сбережения в твердую валюту — доллары или евро. Поскольку на дистанции рубль к ним слабеет, идея на первый взгляд выглядит логично. Однако история показывает, что девальвация рубля рост цен не перекрывает: так, купленные в начале 2000-ого г. доллары в переводе на рубли в конце 2016 года дали бы доход лишь около 4.9% годовых, евро — 5.1%.
А это значит, что относительно инфляции такие сбережения за 17 лет потеряли бы в стоимости 54.6% и 50.8% соответственно. Это, конечно, меньше, чем 83.2% у рубля, но тоже очень существенно. Даже если считать с 1998 г. (с лета 1998 по конец 1999 произошла обвальная девальвация рубля на 300%), то доходность купленных в то время долларов на сегодняшние рубли была бы около 13% в год, тогда как инфляция составила 15.3%. Актуальное состояние инфляции в России и полные исторические данные см. здесь.
Инфляция убивает долг перед банком?
Заключив договор с банком и получив определенную сумму, клиент обязуется производить ежемесячный платеж в течение всего срока вплоть до выплаты всей суммы с процентами по кредиту. Если в договоре нет особой оговорки о привязке суммы кредита к курсу твердой валюты (в РФ, например, это не практикуется и даже запрещено), то в случае падения стоимости денег размер реального платежа по кредиту, конечно, уменьшается. Но это может радовать клиента банка только если он сам не пострадал от инфляции благодаря каким-либо компенсациям. Но получая тот же денежный оклад и внося прежнюю оплату по кредиту, гражданин тратит на прочие необходимые товары гораздо больше и вряд ли считает себя в выигрыше.
Наилучшим выигрышем может быть только своевременно взятый кредит на покупку золота, валюты или ликвидной недвижимости. Но если спрогнозировать кризис и закупить валюту на кредитные деньги, можно оказаться перед необходимостью своевременно выплачивать проценты полновесными деньгами, которые никак не желают обесцениваться.
Если кредит был взят не в иностранной валюте — ответ однозначно да
О характерных особенностях инфляции в РФ
Инфляция каждой страны характеризуется определённой совокупностью специфических особенностей. Если говорить о России, то нельзя не упомянуть тот отпечаток, что откладывает влияние СССР со свойственной этому государственному образованию планово-распределительной системой хозяйствования. Убитый таким образом баланс на рынке и в народном хозяйстве даёт о себе знать буквально до сего момента. Определённые трудности объясняются тем фактом, что перевод экономики из разряда плановой в рыночное русло и вывод её из-под пяты государства начался лишь с 1991 года. Отсутствие желаемых результатов здесь можно объяснить катастрофической нехваткой опыта и правовой базы.
Именно поэтому, запущенная в действие либерализация цен 1992 года принесла не те результаты, на которые рассчитывали. Вместо запланированного рыночного равновесия, страна погрузилась в гиперинфляцию. Причиной тому – недостаток производственной мощности, массовой монополизации производства и достойной конкуренции. Усугубило кризис и то обстоятельство, что за гиперинфляцией последовала стагфляция. Ничего хорошего не приходилось ждать и от разрыва связей со странами бывшего СССР, что и стало обоснованием дальнейшего разрушения хозяйства. Притом, к резкому росту инфляции в стране добавилась ещё и необдуманная либерализация валютного законодательства.
В конце-концов, можно прийти к мнению, что обоснованием инфляции надо считать не лишние деньги в обороте, а монополизацию рынка. В связи с этим произошло накручивание цен через посредников.
Не самым лучшим условием стала установка валютного курса только по итогам торгов на Московской межбанковской бирже. Даже притом, что практически вся валюта продавалась на межбанковском рынке, именно так была выполнена привязка рубля к доллару.
Попыткой правительства относительно жёсткого контроля над предложением денег экономике ознаменовался и 1995 г. Но и это усилие не помогло избежать кризиса 1998 г. В результате – сокращение валютного национального продукта к 1999 г. достигло 50%.
Планирование антиинфляционной политики и поддержки финансовой стабильности в стране со стороны Центрального банка РФ имело место лишь после 1998 года. Разрешить проблему удалось только посредством активного участия национального регулятора в экономике и народном хозяйстве. Свою роль возымели и отклики на реальную финансовую ситуацию. Таким образом, есть все основания констатировать постепенное восстановление и развитие финансового сектора и экономики. Не помеха тому и кризисы, от которых никуда не деться.
Но как бы там ни было, а Росстат по-прежнему немного занижает в своих графиках истинный уровень инфляции. Подтверждением сказанного служат данные Росстата за 2019 г., где по официальным данным инфляция продержалась на уровне 3%. Согласно консенсус-прогнозу независимых аналитиков, реальный показатель за тот же год – 4,7%.
Какой будет инфляция в России – прогноз на 2021 год?
Инфляция в России за январь составила 5,19% — последний раз такие показатели наблюдались в начале 2019 после того, как был повышен НДС с 18% до 19%. Нормальным темпам развития в 2020 году помешала сложная эпидемиологическая ситуация в стране, в связи с которой снизилась покупательская активность населения.
Данные по инфляции Росстат рассчитывает исходя из прогнозов ЦБ РФ. На 2021 год, если брать статистику по месяцам, наблюдается повышение цен по сравнению с 2020 годом на 0,7%. Но к середине года, как рассказали представителя главного регулятора, получится выйти на стабильный уровень в 3,7-4,2%. К 2025 году планируется выйти на 2,4-2,5% (показатель 2017-2018 годов).
Методы расчета уровня инфляции
Обесценивание денег рельефнее всего проявляется в росте цен на товары, продаваемые в обычных магазинах. Соответственно, проще всего измерять уровень инфляции при помощи индекса потребительских цен, отталкиваясь от определенного базового периода. Также этот индекс применяется в качестве поправочного коэффициента при расчете социальных выплат, для корректировки заработной платы и т. п.
При расчете индекса в качестве базового периода обычно используется прошедший год или несколько месяцев прошедшего года. Достаточно сравнить стоимость рыночной корзины в базовом году и ее стоимость в новом, чтобы понять уровень текущей инфляции.
Таким образом, формула расчета индекса потребительских цен выглядит так: ИНДЕКС ЦЕН = стоимость рыночной корзины в текущем году/ стоимость рыночной корзины в базовом году.
Изменение индекса потребительских цен четко обозначает наличие проблемы. Для анализа причин изменений в инфляционных процессах и определения наиболее проблемных областей эксперты используют дополнительные показатели:
- индекс цен производителей (PPI) вычисляется по формуле, схожей с применяемой для вычисления индекса потребительских цен, и показывает актуальную себестоимость производства товарной продукции (для объективности показателя используется стоимость товара без НДС и налога с продаж);
- дефлятор уровня валового внутреннего продукта показывает колебания цен на различные группы товаров и услуг;
- паритет покупательской способности, отражающий колебания курса национальной валюты;
- индекс Пааше, отражающий изменение доходов потребителей в разное время по сравнению с текущим периодом;
- индекс стоимости активов отражает тенденции изменения стоимости ценных бумаг, недвижимости, заемного капитала.
Кроме того, для разных видов используются различные способы анализа. Так, скрытая (подавленная) инфляция исследуется по косвенным признакам, таким как:
- соотношение ресурсной базы и произведенных товаров (оценивается в процентах);
- рост вкладов и сбережений;
- рост сделок с оплатой по бартеру.
Именно по этим формулам можно посчитать темпы инфляции
Таблица Инфляции по Месяцам в Годовом Исчислении
Для расчета уровня инфляции в годовом исчислении необходимо просуммировать уровни инфляции за предшествующие выбранному месяцу 11 месяцев и уровень инфляции самого выбранного месяца. Таким образм, ежемесячная инфляция в годовом исчислении представляет собой скользящую сумму уровня инфляции за 12 месяцев. Такой способ представления инфляции наиболее популярен в США.
| Год | янв. | февр. | март | апр. | май | июнь | июль | авг. | сент. | окт. | нояб. | дек. | Всего |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 8,74 | 9,16 | 16,70 | 17,83 | 17,11 | 15,90 | 15,09 | 14,30 | 13,67 | 12,63 | 10,65 | |||
| 5,19 | 5,67 | 5,78 | 5,52 | 6,01 | 6,51 | 6,47 | 6,69 | 7,41 | 8,14 | 8,40 | 8,39 | 8,39 | |
| 2,42 | 2,31 | 2,55 | 3,10 | 3,03 | 3,21 | 3,37 | 3,57 | 3,67 | 3,98 | 4,42 | 4,91 | 4,91 | |
| 5,00 | 5,24 | 5,27 | 5,17 | 5,13 | 4,66 | 4,59 | 4,33 | 3,99 | 3,77 | 3,54 | 3,05 | 3,05 | |
| 2,21 | 2,20 | 2,36 | 2,41 | 2,42 | 2,30 | 2,50 | 3,07 | 3,39 | 3,55 | 3,83 | 4,27 | 4,27 | |
| 5,02 | 4,59 | 4,25 | 4,13 | 4,09 | 4,35 | 3,86 | 3,29 | 2,96 | 2,73 | 2,50 | 2,52 | 2,52 | |
| 9,77 | 8,06 | 7,26 | 7,24 | 7,30 | 7,48 | 7,21 | 6,84 | 6,42 | 6,09 | 5,76 | 5,38 | 5,38 | |
| 14,97 | 16,71 | 16,93 | 16,42 | 15,78 | 15,29 | 15,64 | 15,77 | 15,68 | 15,59 | 14,98 | 12,91 | 12,91 | |
| 6,05 | 6,20 | 6,92 | 7,33 | 7,59 | 7,80 | 7,45 | 7,56 | 8,03 | 8,30 | 9,07 | 11,36 | 11,36 | |
| 7,07 | 7,28 | 7,02 | 7,23 | 7,38 | 6,88 | 6,45 | 6,49 | 6,13 | 6,25 | 6,48 | 6,45 | 6,45 | |
| 4,16 | 3,74 | 3,70 | 3,57 | 3,61 | 4,30 | 5,59 | 5,95 | 6,58 | 6,55 | 6,47 | 6,58 | 6,58 | |
| 9,56 | 9,47 | 9,46 | 9,61 | 9,59 | 9,42 | 9,01 | 8,16 | 7,21 | 7,19 | 6,78 | 6,10 | 6,10 | |
| 8,02 | 7,18 | 6,46 | 6,04 | 5,97 | 5,74 | 5,46 | 6,04 | 6,96 | 7,50 | 8,06 | 8,78 | 8,78 | |
| 13,35 | 13,85 | 13,98 | 13,16 | 12,28 | 11,87 | 12,01 | 11,60 | 10,69 | 9,69 | 9,10 | 8,80 | 8,80 | |
| 12,56 | 12,66 | 13,35 | 14,30 | 15,12 | 15,14 | 14,73 | 15,04 | 15,05 | 14,23 | 13,78 | 13,28 | 13,28 | |
| 8,20 | 7,61 | 7,37 | 7,60 | 7,76 | 8,48 | 8,70 | 8,59 | 9,35 | 10,83 | 11,49 | 11,87 | 11,87 | |
| 10,71 | 11,18 | 10,61 | 9,77 | 9,42 | 9,03 | 9,26 | 9,62 | 9,44 | 9,15 | 9,03 | 9,00 | 9,00 | |
| 12,70 | 12,96 | 13,63 | 13,77 | 13,84 | 13,68 | 13,16 | 12,53 | 12,33 | 11,68 | 11,27 | 10,91 | 10,91 | |
| 11,28 | 10,58 | 10,25 | 10,22 | 10,15 | 10,13 | 10,36 | 11,28 | 11,38 | 11,53 | 11,70 | 11,74 | 11,74 | |
| 14,29 | 14,82 | 14,78 | 14,62 | 13,62 | 13,93 | 13,91 | 13,35 | 13,28 | 13,20 | 12,48 | 11,99 | 11,99 | |
| 18,96 | 17,66 | 16,76 | 16,04 | 15,94 | 14,69 | 15,00 | 15,09 | 14,86 | 14,84 | 15,12 | 15,06 | 15,06 | |
| 20,71 | 22,19 | 23,67 | 24,77 | 24,81 | 23,68 | 22,05 | 20,88 | 20,02 | 18,82 | 18,63 | 18,58 | 18,58 | |
| 28,93 | 25,11 | 22,49 | 19,95 | 19,40 | 20,15 | 18,94 | 18,73 | 18,54 | 19,41 | 19,75 | 20,20 | 20,20 | |
| 96,92 | 103,24 | 107,58 | 113,06 | 116,71 | 120,67 | 126,51 | 121,03 | 62,03 | 57,12 | 50,52 | 36,56 | 36,56 | |
| 10,13 | 9,43 | 8,57 | 7,95 | 7,48 | 6,40 | 5,59 | 9,62 | 52,21 | 58,85 | 66,84 | 84,44 | 84,44 | |
| 19,74 | 18,28 | 16,71 | 15,34 | 14,59 | 14,51 | 14,75 | 14,83 | 14,11 | 12,95 | 11,54 | 11,03 | 11,03 | |
| 104,50 | 89,34 | 78,66 | 68,27 | 58,40 | 50,25 | 43,60 | 37,05 | 31,63 | 27,21 | 23,95 | 21,81 | 21,81 | |
| 214,68 | 215,24 | 219,73 | 219,68 | 222,73 | 224,73 | 224,89 | 224,70 | 214,18 | 186,09 | 161,00 | 131,33 | 131,33 | |
| 780,85 | 682,80 | 600,09 | 539,87 | 479,24 | 412,09 | 340,71 | 265,93 | 221,19 | 209,09 | 204,36 | 215,02 | 215,02 | |
| 850,46 | 758,85 | 694,06 | 674,49 | 717,40 | 722,89 | 810,61 | 956,51 | 1065,47 | 1033,23 | 945,97 | 839,87 | 839,87 | |
| 746,67 | 1014,89 | 1262,41 | 914,10 | 1001,73 | 1196,60 | 1325,49 | 1440,38 | 1598,83 | 1917,26 | 2235,88 | 2508,85 | 2508,85 | |
| 160,40 | 160,40 |
* Красным цветом обозначена дефляция.
Картина инфляции за период от 1991 по 2021 год
Гиперинфляция обрушилась на страну сразу же после распада СССР. Причины катастрофического скачка цен заключаются в следующем:
- Полная неготовность рынка обходиться без контроля со стороны государства;
- Дефицит товаров;
- Отсутствие достаточных производственных мощностей.
По итогам 1991 г., инфляция подпрыгнула до 160,4%.
Минимальное снижение темпов указанного процесса было отмечено только к концу 1993 г. В этот период отмечено падение инфляции с 2508,8% до 840%. Такие тенденции наблюдались до 1998 г. Начиная с того момента, был отмечен рост темпа с прошлогодних 11,0% до 84,5%. К счастью, такая картина наблюдалась не долго. В результате жесткой денежно-кредитной политики, к 2000 положение удалось выровнять, а инфляцию – затормозить.
Кое-какие скачки были отмечены в кризисный год и сразу же после него. К примеру, заморозка цен на некоторые продукты со стороны правительства имела место как в 2008 и 2009, так и в 2014 и 2015. Полное представление об инфляции даёт таблица ниже.
| Год | Инфляция, % | Год | Инфляция, % |
|---|---|---|---|
| 1991 | 160,40 | 2007 | 11,87 |
| 1992 | 2508,84 | 2008 | 13,28 |
| 1993 | 839,90 | 2009 | 8,80 |
| 1994 | 215,14 | 2010 | 8,78 |
| 1995 | 131,30 | 2011 | 6,10 |
| 1996 | 21,81 | 2012 | 6,57 |
| 1997 | 11,03 | 2013 | 6,47 |
| 1998 | 84,43 | 2014 | 11,35 |
| 1999 | 36,53 | 2015 | 12,91 |
| 2000 | 20,18 | 2016 | 5,39 |
| 2001 | 18,58 | 2017 | 2,51 |
| 2002 | 15,06 | 2018 | 4,26 |
| 2003 | 11,99 | 2019 | 3,04 |
| 2004 | 11,73 | 2020 | 4,91 |
| 2005 | 10,92 | 2021 | 4,51 (c января по июль) |
| 2006 | 9,00 | 2021 | 5,9% (средний прогноз на весь год) |
Судя по представленным данным, в истории РФ ещё не было инфляции ниже той, что имела место в 2019. Несколько подпортить картину смогла только пандемия 2020 г. Попытка перезапуска экономики Центробанком в период после локдауна совпала с рекордным снижением ключевой ставки. Всё это можно объяснить намерением снизить инфляцию более как на 4% за год. Выход процесса из-под контроля был отмечен в результате снятия режима самоизоляции и подорожания нефти. По итогам года, повышение цен произошло в пределах 4.91%.
К середине 2021 г. инфляция достигла показателя 6.5% в годовом выражении. Ведомствам России не оставалось ничего другого, как смириться с фактом, что 4% годовых обеспечить не удастся.
Согласно новому прогнозу на текущий год, ожидается уровень от 5,7% до 6,2%. Возвращения к целевому показателю стоит ждать не ранее 2022 г.
Статистика инфляции в России
Важность инфляции приводит к тому, что изучению этого показателя уделяется крайне серьезное внимание. Оборотной стороной актуальности рассматриваемого параметра становится часто изменений методик расчета, которое нередко становится следствием политических решений, а вовсе не желания получить объективное представление о ситуации в экономике страны
С некоторой долей условности имеет смысл привести статистические данные об инфляции отдельно для СССР (до 1991 года) и России. Это объясняется различным укладом экономики и принципиально непохожими подходами к организации экономики, характерном для государств, находящихся на одной территории, но в разное с исторической точки зрения время.
Таблица уровня инфляции до 1991
Характерной для Советского Союза была скрытая инфляция. Главным ее проявлением выступал не столько рост цен на товары или услуги, сколько возникновение дефицита
Важно отметить еще один существенный нюанс. За 5 последних десятилетий существования СССР – с 1940 по 1990 годы – общий рост цен составил примерно 100%
Другими словами, стоимость товаров и услуг выросла в среднем в 2 раза.
В то же время произошел рост средней зарплаты одного работника примерно в 8 или даже 9 раз. Другими словами, покупательная способность населения заметно выросла, чему не препятствовала существовавшая на тот момент инфляция. Усредненные цифры по заработной плате в СССР представлены в таблице.
| Год | Средняя ЗП по стране в рублях |
| 1940 | 33,9 |
| 1955 | 71,8 |
| 1960 | 73,1 |
| 1965 | 92,5 |
| 1970 | 121,2 |
| 1975 | 148,7 |
| 1980 | 117,4 |
| 1985 | 199,2 |
| 1990 | 303,0 |
Таблица уровня инфляции 1991-2021
Сбором данных об уровне инфляции в России занимаются совместно Росстат и Центробанк страны. Результатом их работы становится регулярное опубликование инфляционных индексов с разбивкой по месяцам и годам, а также на отдельные корзины товаров и услуг. Официальные данные об уровне инфляции в России указаны в таблице.
| Год | Янв. | Фев. | Март | Апр. | Май | Июнь | Июль | Авг. | Сен. | Окт. | Ноя. | Дек. | За год |
| 2020 | 0.40 | 0.33 | 0.55 | 0.83 | 0.27 | 0.22 | 0.35 | 0.04 | 0.07 | 0.43 | 0.71 | 0.83 | 4.91 |
| 2019 | 1.01 | 0.44 | 0.32 | 0.29 | 0.34 | 0.04 | 0.20 | 0.24 | 0.16 | 0.13 | 0.28 | 0.36 | 3.05 |
| 2018 | 0.31 | 0.21 | 0.29 | 0.38 | 0.38 | 0.49 | 0.27 | 0.01 | 0.16 | 0.35 | 0.50 | 0.84 | 4.27 |
| 2017 | 0.62 | 0.22 | 0.13 | 0.33 | 0.37 | 0.61 | 0.07 | 0.54 | 0.15 | 0.20 | 0.22 | 0.42 | 2.52 |
| 2016 | 0.96 | 0.63 | 0.46 | 0.44 | 0.41 | 0.36 | 0.54 | 0.01 | 0.17 | 0.43 | 0.44 | 0.40 | 5.38 |
| 2015 | 3.85 | 2.22 | 1.21 | 0.46 | 0.35 | 0.19 | 0.80 | 0.35 | 0.57 | 0.74 | 0.75 | 0.77 | 12.91 |
| 2014 | 0.59 | 0.70 | 1.02 | 0.90 | 0.90 | 0.62 | 0.49 | 0.24 | 0.65 | 0.82 | 1.28 | 2.62 | 11.36 |
| 2013 | 0.97 | 0.56 | 0.34 | 0.51 | 0.66 | 0.42 | 0.82 | 0.14 | 0.21 | 0.57 | 0.56 | 0.51 | 6.45 |
| 2012 | 0.50 | 0.37 | 0.58 | 0.31 | 0.52 | 0.89 | 1.23 | 0.10 | 0.55 | 0.46 | 0.34 | 0.54 | 6.58 |
| 2011 | 2.37 | 0.78 | 0.62 | 0.43 | 0.48 | 0.23 | -0.01 | 0.24 | 0.04 | 0.48 | 0.42 | 0.44 | 6.10 |
| 2010 | 1.64 | 0.86 | 0.63 | 0.29 | 0.50 | 0.39 | 0.36 | 0.55 | 0.84 | 0.50 | 0.81 | 1.08 | 8.78 |
| 2009 | 2.37 | 1.65 | 1.31 | 0.69 | 0.57 | 0.60 | 0.63 | 0.00 | 0.03 | 0.00 | 0.29 | 0.41 | 8.80 |
| 2008 | 2.31 | 1.20 | 1.20 | 1.42 | 1.35 | 0.97 | 0.51 | 0.36 | 0.80 | 0.91 | 0.83 | 0.69 | 13.28 |
| 2007 | 1.68 | 1.11 | 0.59 | 0.57 | 0.63 | 0.95 | 0.87 | 0.09 | 0.79 | 1.64 | 1.23 | 1.13 | 11.87 |
| 2006 | 2.43 | 1.66 | 0.82 | 0.35 | 0.48 | 0.28 | 0.67 | 0.19 | 0.09 | 0.28 | 0.63 | 0.79 | 9.00 |
| 2005 | 2.62 | 1.23 | 1.34 | 1.12 | 0.80 | 0.64 | 0.46 | 0.14 | 0.25 | 0.55 | 0.74 | 0.82 | 10.91 |
| 2004 | 1.75 | 0.99 | 0.75 | 0.99 | 0.74 | 0.78 | 0.92 | 0.42 | 0.43 | 1.14 | 1.11 | 1.14 | 11.74 |
| 2003 | 2.40 | 1.63 | 1.05 | 1.02 | 0.80 | 0.80 | 0.71 | 0.41 | 0.34 | 1.00 | 0.96 | 1.10 | 11.99 |
| 2002 | 3.09 | 1.16 | 1.05 | 1.02 | 0.80 | 0.53 | 0.72 | 0.09 | 0.40 | 1.07 | 1.61 | 1.54 | 15.06 |
| 2001 | 2.76 | 2.28 | 1.86 | 1.79 | 1.78 | 1.62 | 0.45 | 0.01 | 0.60 | 1.09 | 1.36 | 1.60 | 18.58 |
| 2000 | 2.33 | 1.04 | 0.64 | 0.89 | 1.75 | 2.55 | 1.79 | 0.98 | 1.32 | 2.11 | 1.52 | 1.64 | 20.20 |
| 1999 | 9.38 | 4.13 | 2.79 | 3.03 | 2.22 | 1.91 | 2.82 | 1.16 | 1.48 | 1.37 | 1.23 | 1.23 | 36.56 |
| 1998 | 1.51 | 0.89 | 0.64 | 0.38 | 0.50 | 0.08 | 0.17 | 3.67 | 38.43 | 4.54 | 5.67 | 11.61 | 84.44 |
| 1997 | 2.34 | 1.54 | 1.43 | 0.96 | 0.94 | 1.10 | 0.93 | 0.14 | 0.30 | 0.17 | 0.61 | 0.96 | 11.03 |
| 1996 | 4.11 | 2.79 | 2.80 | 2.16 | 1.60 | 1.17 | 0.72 | 0.21 | 0.33 | 1.20 | 1.88 | 1.42 | 21.81 |
| 1995 | 17.77 | 11.02 | 8.94 | 8.47 | 7.93 | 6.66 | 5.38 | 4.56 | 4.46 | 4.72 | 4.56 | 3.20 | 131.33 |
| 1994 | 17.90 | 10.82 | 7.41 | 8.49 | 6.91 | 6.00 | 5.33 | 4.62 | 7.96 | 15.00 | 14.61 | 16.44 | 215.02 |
| 1993 | 25.80 | 24.70 | 20.10 | 18.70 | 18.10 | 19.90 | 22.39 | 26.00 | 23.00 | 19.50 | 16.39 | 12.50 | 839.87 |
| 1992 | 245.30 | 38.00 | 29.90 | 21.70 | 11.90 | 19.10 | 10.60 | 8.60 | 11.50 | 22.90 | 26.10 | 25.20 | 2508.85 |
| 1991 | 6.20 | 4.80 | 6.30 | 63.50 | 3.00 | 1.20 | 0.60 | 0.50 | 1.10 | 3.50 | 8.90 | 12.10 | 160.40 |
Почему официальная инфляция ниже?
Во-первых, все зависит от метода подсчета. Росстат считает по своей потребительской корзине, а, например, Цетробанк считает инфляцию по-своему, как и Министерство экономического развития. Поэтому в СМИ иногда можно встретить противоречивые данные — они все от разных источников.
Во-вторых, уровень инфляции может отличаться в зависимости от региона страны. Например, в южных регионах больше предприятий сельского хозяйства, чем в северной части России. Стоимость арбузов в Краснодарском крае будет ниже, чем стоимость арбузов в холодном Иркутске, куда их еще надо доставить.
В-третьих, инфляция, как и предметы личной гигиены, — штука индивидуальная. Звучит, возможно, абсурдно, но на самом деле наши личные потребительские корзины сильно отличаются друг от друга! Например, если вы ведете здоровый образ жизни, при походе в магазин наверняка купите много свежих овощей, фруктов, будете избегать отдела с алкоголем и не обратите внимания на сигареты. С другой стороны, если вы любитель фастфуда и, например, покупаете каждую пятницу бутылочку вина, то и других продуктов вы купите меньше. Если вы работаете в офисе, где соблюдается дресс-код, вам нужно чаще покупать строгую, официальную одежду и обувь. Но если вы, например, тренер в спортивном зале, скорее всего, вы чаще покупаете кроссовки и спортивные костюмы.
Сергей Толкачев, первый заместитель заведующего кафедрой макроэкономического прогнозирования и планирования Финансового университета:
— Реальная инфляция на потребительском рынке по опыту последних лет минимум в три раза выше официальной. То есть если Росстат выдает свои 4,5 %, то можно смело считать, что это не меньше 14 %. Причина — специфическая методология расчета, поиск и отбор мест с наименьшими темпами прироста товарных цен. Например, если цены на молоко в разных регионах и конкретных торговых точках региона выросли от 3 % до 25%, то в расчет инфляции на потребительском рынке пойдет, конечно, 3 %, а не 25%.
Причины появления инфляции
Экономисты выделяют несколько причин инфляции, которые принято считать основными. В их числе:
- Рост общих государственных расходов, которые покрываются посредством денежной эмиссии.
- Использование необеспеченной валюты в целях массового кредитования в счет увеличения денежной массы.
- Монополия производителя, который самостоятельно регулирует цены на свое производство.
- Ввод новых видов налогов, акцизов, пошлин при относительно нормальном количестве денежной массы.
- Сокращение текущих объемов национального производства при нормальном количестве денежной массы, что неизменно приводит к росту цен — меньшему объему производственных благ соответствует прежние деньги.
Виды и типы инфляции
Самая распространенная квалификация – различать виды инфляции по темпам роста:
- умеренная, или ползучая – ниже 10% в год;
- галопирующая – от 10 до 50 процентов;
- гиперинфляция – более 50% в год, может достигать тысяч либо даже десятков тысяч процентов
Также различают следующие типы инфляции:
инфляция сбалансированная, когда товары дорожают пропорционально друг к другу, и несбалансированная, при которой они растут в цене в различных соотношениях;
- инфляция прогнозируемая, т.е. отвечающая ожиданиям властей и экономических субъектов, и непрогнозируемая;
инфляция спроса и издержек (предложения)
Инфляция спроса возникает при сокращении производства, вследствие чего образуется нехватка товара, ведущая к повышению цен. Была характерна для экономики СССР, когда сдерживание цен административными методами вело к пресловутому дефициту товаров народного потребления. «Лишние» деньги изымались у граждан в основном через добровольно-принудительную продажу облигаций госзайма.
В нынешние времена наблюдается в основном инфляция издержек, когда увеличение затрат на выпуск продукции отражается на ее себестоимости, а затем и конечной стоимости.
Основные методы борьбы с инфляцией
Принципиально важно то, что преодоление проблем с национальной валютой зависит от политической воли государства, которое должно использовать имеющиеся финансовые возможности в сочетании с политическими решениями для осуществления всего комплекса мер. Определен набор эффективных методов борьбы с опасной инфляцией:
Определен набор эффективных методов борьбы с опасной инфляцией:
- Разработка подробной и обоснованной программы антиинфляционных мероприятий и широкое оповещение населения о принимаемых мерах для уменьшения инфляционных и панических ожиданий.
- Проведение денежной реформы. Варианты могут быть разными: от косметического удаления лишних нулей на купюрах (нуллификация — замена денежных знаков) до введения в оборот параллельных денежных знаков с твердым обеспечением (как совзнаки и червонцы в период НЭПа).
- Решение государственного регулятора о снижении золотого содержания и курса национальной валюты (девальвация) или деноминация (увеличение обменного курса).
- Государственное регулирование ценообразования в социально значимых сферах, а также в отношении сырья, которое необходимо для производства.
- Контролирование заработной платы как в отношении индексации, так и в отношении неоправданного роста (вплоть до замораживания).
- Регулирование банковской деятельности с корректировкой ставок кредитования и рефинансирования.
В качестве особо сильного средства иногда в течение короткого периода используется «шоковая терапия», заключающаяся в полной отмене всякого регулирования ценообразования для включения рыночных механизмов. Это способствует быстрой перестройке экономической модели, формированию новых антикризисных структурных элементов. Но в этом методе слишком много политических опасностей (дискредитация правительства, ухудшение условий жизни населения, структурные нарушения в экономике и т. д.), поэтому необходимо сразу по достижении ближайших целей включать механизмы регулирования.
Здесь изображены основные методы борьбы с подобным явлением со стороны государства
Какова в России реальная инфляция?
Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.
Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.
Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.
Ежемесячная инфляция в России примерно составляет 0,7%
Вывод
Официальный, заявленный уровень инфляции отличается от инфляции, которую вы лично ощущаете на себе, потому что фактически это два разных явления. Темпы роста инфляции по Росстату — это как средняя температура по больнице, только вдобавок если бы температуру в этой больнице замеряли не у всех больных, а выборочно (которые входят в особую «больную корзину»). А вот если в соседней палате лежит пациент с очень высокой температурой, но крайне экзотической болезнью, его состояние в расчет не берут, потому что болезнь эта не особо популярна и вообще не пользуется спросом.
Справедливости ради добавим, что в мире не существует идеальных методик измерения темпов инфляции. Чтобы установить максимально близкие к реальности значения, потребуется измерить рост цен буквально на все товары и услуги в стране. С другой стороны, существуют методики измерения, при которых одновременно учитываются данные по инфляции, полученные из разных источников. Ну, а надежнее самых разных экономических расчетов, конечно, ваша собственная покупательская наблюдательность.
Насколько сильно подорожали продукты в магазинах возле вашего дома в последнее время? Поделитесь с нами в комментариях!
Хотите обсудить эту статью? Подпишитесь на наш Telegram
